Валютный рынок Форекс для новичков. Всё, что нужно знать про Forex.

22 февраля 2019 азбука инвестора  форекс 

Что такое Форекс?

В широком смысле, Форекс – рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений). Часто используется сочетание «рынок форекс» – рынок международного обмена валютами.

Само слово Forex происходит от сокращения английских слов — FOReign EXchange — международный обмен.

Необходимость рынка свободной торговли валютами появилась после отмены золотого стандарта доллара в 1971 году. До этого момента доллар был жестко привязан к золоту, а все остальные валюты мира – к доллару. После отвязки доллара от золота многие страны отказались от привязки своих валют к курсу доллара. Появилась необходимость в определении курсов одних валют относительно других. Это и привело к тому, что обмен валют стал происходить на валютном рынке по свободным ценам – на Форексе.

Оборот глобального рынка Forex по годам, долларов в день

Оборот рынка Форекс постоянно растет:

Ожидается, что к 2020 году ежедневный оборот рынка Форекс окажется на уровне 10 триллионов долларов!

Кто является участником торгов на такие громадные суммы ежедневно?

Основными участниками международного валютного обмена являются:

Особенности Форекса

Мы поговорили о Форексе в широком смысле этого понятия.

В более узком смысле под Форексом понимают спекулятивную торговлю валютными инструментами (по-другому, валютными парами), которая ведется с использованием кредитного плеча (так называемая маржинальная торговля).

Давайте сразу определим эти понятия.

Начнем со слова «спекулятивная» торговля. Это слово не имеет никакого негативного смыслового оттенка. Спекуляцией называется процесс получения прибыли на разнице цены покупки и продажи. Поэтому, суть слова «спекуляция» лучше всего иллюстрирует выражение «дешевле купил, дороже продал». В случае с Форексом применимо и обратное – «дороже продал, дешевле купил», т.к. на Форексе мы можем сначала продать инструмент, а потом купить его по более низкой цене!

Возможность сначала продать инструмент, а потом его купить обеспечивается механизмом, который называется маржинальная торговля. Суть маржинальной торговли заключается в том, что мы как бы берем в кредит инструмент, который хотим продать по более высокой цене и возвращаем взятое в момент закрытия сделки.

С этим же механизмом связано и понятие кредитного плеча, с помощью которого мы можем совершать сделки с инструментами на суммы, которые превышают наш депозит в десятки и сотни раз. Часто для обозначения кредитного плеча применяется понятие леверидж, финансовый рычаг. Это разные названия одного и того же механизма увеличения торговых возможностей.

Описанный принцип маржинальной торговли является тем самым, что определило огромную популярность рынка Форекс во всем мире, именно он позволяет не только покупать, а только потом продавать финансовый инструмент, но и наоборот. Это дает свободу зарабатывать как на растущем инструменте, так и на падающем.

Маржинальная торговля и кредитное плечо обеспечивают доступность торговли на рынке Форекс для каждого, ведь обладая совсем не большой суммой можно совершать торговые операции и извлекать при этом прибыль.

Для торговли на Форексе в настоящее время доступно множество инструментов, которые можно покупать и продавать.

Основным классом инструментов являются валютные пары.

Рассмотрим это понятие на примере. Самым часто используемым для торговли инструментом является валютная пара евро-доллар (EURUSD).

Первая валюта в паре называется базовой, а вторая — котируемой. В нашем случае EUR – базовая валюта, а USD – котируемая валюта.

Котировка валютной пары – это отношение стоимости единицы базовой валюты к котируемой.

На данный момент котировка EURUSD составляет примерно 1,15000. Это значит, что евро в 1,15 раз дороже доллара. Или 1 евро можно купить за 1 доллар и 15 центов.

Как и где можно купить или продать тот или иной инструмент, ту или иную валютную пару?

Для этого существуют

Форекс-брокеры

Что это такое и для чего они нужны?

Как мы уже сказали, непосредственный выход на межбанковский рынок Форекс имеют очень крупные игроки, ежедневные обороты которых достигают миллиардов долларов. Достаточно сказать, что минимальный объем сделки на межбанковском рынке составляет порядка 5 млрд. долларов, а стоимость затрат на одну сделку составляет от 60 до 300 долларов.

Естественно, эти условия совершенно неприменимы для работы частных трейдеров.

Для возможности совершать торговые операции на гораздо меньшие суммы существуют специальные организации-посредники – Форекс-брокеры.

Их функция заключается в том, чтобы, имея в распоряжении заявки тысяч клиентов, частично покрывать встречные позиции – сделку на покупку инструмента одним клиентом перекрывать сделкой на продажу этого же инструмента другим клиентом. Оставшиеся не перекрытыми сделки как бы «оптом» выводятся на межбанковский рынок. Такой механизм взаимодействия снижает стоимость исполнения одной сделки для клиента до совсем мизерных значений.

Форекс для профессионалов и Форекс для игроков

Форекс-брокеры сделали торговлю на Форексе доступной всем и каждому.

Начать совершать торговые операции на реальные деньги можно, внеся на депозит всего несколько десятков долларов. А потренироваться можно совершенно бесплатно – у каждого брокера есть так называемые демо-счета, позволяющие торговать на виртуальные деньги, не рискуя при этом своими настоящими деньгами.

Конечно же, такая доступность привлекла на Форекс много людей. Именно это и сыграло с имиджем Форекса в России злую шутку – никак не подготовленные люди зачастую теряли свои деньги, воспринимая торговлю на Форексе чем-то вроде игрового автомата или ставок в казино. После этого, естественно, в Интернете появилось очень много негативных отзывов и мнений о том, что Форекс вообще и Форекс-брокеры в частности – это развод на деньги и что на Форексе невозможно выиграть, а можно только проиграть.

Действительно, эти люди правы. На Форексе невозможно выиграть. Просто потому, что Форекс – это не игра. Это не казино и не тотализатор.

Торговля на Форексе требует подготовки и профессионального подхода. Знания и опыт позволяют зарабатывать на Форексе. Разница между «выиграть» и «заработать» является тем самым основным моментом, понимание которого является фундаментом успеха на Форексе!

Часто можно встретить мнение, что на Форексе 95% теряют и только 5% приобретают. Только правильнее сказать немного иначе: «на Форексе 95% игроков и они ПРОИГРЫВАЮТ, а 5% профессионалов и они ЗАРАБАТЫВАЮТ».

Теперь, когда мы понимаем разницу в подходах игроков и профессионалов к Форексу, нужно подробнее сказать о том, кто они – профессионалы на рынке Форекс.

Профессиональная торговля на Форексе

Как торговать на Форексе правильно?

В настоящее время сложилось два глобально различающихся подхода к профессиональной торговле на финансовых рынках:

  1. Ручная торговля
  2. Автоматическая торговля

Комбинированная (автоматизированная) торговля сочетает в себе элементы ручной и автоматической торговли.

Ручная торговля

Самый старый и до недавнего времени самый распространенный подход к торговле на Форексе.

При таком способе торговли трейдер сам определяет когда и какие сделки совершать. Он открывает и закрывает сделки вручную, анализируя ситуацию и строя предположения о том, как будет изменяться цена на тот или иной торговый инструмент.

Сделка может быть закрыта через несколько минут или часов после открытия, а может через несколько дней, недель или даже месяцев. Это зависит от торговой стратегии трейдера. По этому признаку различают краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные торговые стратегии.

Как трейдер определяет когда и что продавать или покупать и когда следует выходить из сделки, то есть закрывать открытую ранее сделку?

Для этого применяется анализ рыночной ситуации, который делится на технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ – это совокупность методов прогнозирования изменения цены на финансовый инструмент на основе исторических закономерностей изменения цены в прошлом.

Приверженцы технического анализа максимально сосредоточены на анализе непосредственно графика изменения цены, считая, что движение цены само по себе отражает всю существующую информацию, так или иначе влияющую на цену инструмента, и нет необходимости отдельно рассматривать влияние на цену экономических, политических или иных факторов.

Набор правил технического анализа поведения цены основывается на том, что в целом совокупность движений цены всегда подчинено тенденциям – трендам (нисходящий тренд, восходящий тренд, боковое движение – флэт) и что эти тенденции имеют свойство сменять друг друга.

Кроме того, аксиомой технического анализа является утверждение, что история повторяется, означающее, что проявившаяся закономерность движения цены в той или иной ситуации в прошлом всегда приведет к подобному изменению цены в схожих обстоятельствах в будущем.

На помощь сторонникам технического анализа приходят всевозможные технические индикаторы, которые показывают тот или иной аспект рыночной ситуации и графика цен.

Фундаментальный анализ представляет собой метод прогнозирования изменения цены инструмента на основе анализа макроэкономических факторов.

Для прогноза движения цены на валюту анализируются макроэкономические показатели страны-эмитента валюты – наличие национальных резервов, дефицит бюджета, внешний долг и т.д. При этом используются понятия фундаментальной недооцененности или переоцененности валюты.

Некоторые трейдеры используют одновременно элементы как технического, так и фундаментального анализа при построении прогноза движения цен на финансовые инструменты.

Даже поверхностный обзор этих подходов показывает то, что оба способа анализа весьма сложны и требуют обширных специальных знаний, которые можно получить только в результате длительного обучения. Кроме того, применение этих знаний в реальной торговле также является непростой задачей, требующей опыта и торговой дисциплины.

Вообще, ручная торговля связана с большим влиянием субъективных факторов – выбор успешной торговой стратегии, психологические сложности (например, неспособность трейдера всегда хладнокровно оценивать рынок и дисциплинированно следовать даже априори успешной торговой стратегии), необходимость постоянного анализа рынка, требующая больших временных и умственных затрат трейдера.

Однако, в последние два десятилетия, с распространением компьютеров и их широкого применения в сфере торговли на валютном и других финансовых рынках, огромный размах приобрело применение автоматических способов торговли.

Автоматическая торговля

Что такое автоматическая торговля?

Основной характеристикой данного способа торговли на Форексе является то, что все торговые решения принимает программа. Эта программа называется автоматическим советником или Форекс-роботом.

Предпосылкой создания подобных автоматических советников стало то, что были выработаны четкие торговые стратегии, которые состоят из набора жестко определенных правил, касающихся условий открытия сделки и выхода из нее. Для исполнения этих правил нет смысла живому человеку все время проводить за компьютером, следя за индикаторами и открывая и закрывая сделки в тот момент, когда рыночные показатели достигают определенного в стратегии значения. Гораздо проще переложить эту задачу на программу – она может работать без участия человека круглосуточно и гарантированно не пропустит нужного момента для того или иного торгового действия, как может это сделать человек.

В настоящее время, по разным оценкам, от 70 до 90 процентов всех сделок на Форексе (да и при торговле любыми активами, будь то акции, сырьевые товары или облигации) совершается именно торговыми роботами.

Комбинированная торговля

При комбинированном способе торговли часть торговых решений принимается человеком, а часть – торговым роботом. Такой способ трейдинга можно назвать автоматизированным.

Пространство различных вариантов совмещения ручного и автоматического подходов довольно велико.

Преимущества автоматических торговых систем перед ручной торговлей

Из вышесказанного очевидно, что применение на практике разных подходов к торговле – ручной или автоматической – связано с принципиальными различиями.

Так, главные и абсолютно необходимые знания и опыт для ручной торговли отходят на второй план при торговле с помощью автоматических советников. Разобраться в работе и настройках конкретного советника гораздо проще и быстрее, чем в огромных пластах знаний, связанных с техническим или фундаментальным анализом.

Кроме того, однажды запрограммированный кем-то советник можно распространять среди других трейдеров. Знания и квалификацию трейдера, занимающегося ручной торговлей, не возможно так же легко передать кому-то другому. На обучение и наработку опыта уйдут годы.

Советник может работать круглосуточно, не упуская ни одного момента для входа в рынок и получения прибыли. Живому человеку-трейдеру необходимо время на сон, обед, отдых и отпуск.

Слежение за работой советника и корректировка его настроек займет совсем немного времени, в то время как ручная торговля требует полной занятости.

При использовании автоматических советников все торговые решения лежат в области программной логики, в то время как при ручной торговле субъективные факторы и постоянное психологическое напряжение может привести к негативным результатам и финансовым потерям даже при наличии знаний и опыта.

Как получить советника для работы

На сегодняшний день есть несколько способов получения советника в личное пользование.

Первый – бесплатный. Очень много торговых советников можно скачать из Интернета совершенно бесплатно. Само собой разумеется, что из бесплатных советников мало действительно хороших разработок. Абсолютное большинство из них не представляют собой никакой ценности. Действительно хороший советник никто не будет отдавать просто так.

Второй – платный. Вы можете купить торговый советник на сайтах разработчиков или на бирже советников. Цены от нескольких долларов до десятков тысяч долларов. К сожалению, тот факт, что за такого робота Вы заплатите никак не гарантирует того, что советник окажется действительно качественным и прибыльным.

Третий способ – партнерский или условно бесплатный. Советник предоставляется разработчиком бесплатно при условии, что Вы будете зарегистрированы у брокера как партнер разработчика. За совершение торговых операций советником разработчик будет получать небольшое вознаграждение от брокера, при этом Ваши затраты никак не вырастут – брокер будет брать с Ваших торговых операций ровно такую же комиссию, как и с любого другого трейдера, который не состоит в чьей-то партнерской группе.

Такая схема взаимодействия имеет множество плюсов для всех сторон:

Выводы

Из всего длинного разговора можно выделить несколько главных идей:

Видео